ПУБЛІЧНА ОФЕРТА СЕРВІСУ CASA EXCHANGE

Оновлено 9 жовтня 2026 р.

Наступні Правила користування («Правила») регулюють порядок доступу до сервісу обміну криптоактивів Сasa Exchange («Сервіс»), а також умови його використання.
Наступні Правила є юридично обов'язковою угодою між вами («Користувач») та Сервісом, що здійснює діяльність під брендом Сasa Exchange (далі — «Компанія», «Виконавець», «Сервіс», «Ми» або «Нас»).
Будь ласка, уважно ознайомтеся з цими Правилами перед використанням Сервісу. Створюючи електронну заявку на обмін криптоактивів, звертаючись за офіційними контактними даними, заповнюючи форму зворотного зв'язку або іншим чином використовуючи Сервіс, ви підтверджуєте свою згоду з цими Правилами та іншими застосовними політиками. Якщо ви не погоджуєтеся з будь-якою частиною цих Правил, будь ласка, не використовуйте наш Сервіс.

1. Основні терміни

Криптоактив — цифрове представлення вартості або прав, яке може бути передане та збережене в електронній формі з використанням технології розподіленого реєстру або аналогічної технології, включаючи, але не обмежуючись, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) або Tether (USDT).

Фіатна валюта — валюта, визнана законним платіжним засобом і випущена центральним банком або іншим уповноваженим державним органом, включаючи, але не обмежуючись, доларами США (USD) або євро (EUR).

Готівкові кошти — грошові кошти у формі банкнот і монет, що є законним платіжним засобом на території відповідної держави, які використовуються для розрахунків без участі банківських або електронних платіжних систем.

Безготівкові кошти — це грошові кошти, що знаходяться на банківських рахунках, платіжних системах або інших електронних платіжних інструментах, які не передаються готівкою.

Заявка — відомості, надані Користувачем для здійснення обміну криптоактивів або фіатної валюти, що підтверджують згоду Користувача з умовами обміну, запропонованими Сервісом.

Повернення коштів Користувачу, наданих для здійснення обмінної операції — операція з повернення коштів на ті самі реквізити, з яких вони були спочатку надані до Сервісу для здійснення обмінної операції, або на інші реквізити, зазначені Користувачем, за умови, що це не суперечить цим Правилам. Повернення може здійснюватися для криптоактивів, безготівкових коштів і готівкових коштів. Операція повернення проводиться у випадках, коли угода не може бути виконана або активи підлягають поверненню відповідно до AML/CTF-політики Сервісу.

Верифікація особи (KYC) — це процес ідентифікації Користувача та перевірки його особи на підставі наданих даних, документів та/або інших засобів автентифікації з метою підтвердження того, що Користувач є тим, за кого себе видає.KYC є частиною процедур належної перевірки клієнтів (Customer Due Diligence, CDD).

AML/CTF — сукупність міжнародних і національних норм, правил і процедур, спрямованих на запобігання використанню фінансової системи для відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування терористичних та екстремістських організацій, обходу санкцій і здійснення інших незаконних операцій.

Proof of Funds (PoF) — надання документів, даних або інших підтверджень, що дозволяють встановити, що кошти, які використовуються Користувачем, дійсно належать йому, були відправлені ним самостійно та надійшли із заявленого джерела (включаючи конкретну платформу, сервіс або гаманець).

Source of Funds (SoF) — надання інформації та/або документів, що підтверджують економічне походження коштів, які використовуються в конкретній транзакції або операції.

Source of Wealth (SoW) — надання інформації та/або документів, що підтверджують загальне походження статку (капіталу) Користувача, сформованого в результаті його діяльності за певний період часу.

Високоризикова транзакція — операція, яка за своїми характеристиками може бути пов'язана з підвищеним ризиком відмивання доходів або фінансування тероризму (наприклад, нетиповий розмір або джерело коштів, зв'язок із високоризиковими юрисдикціями, санкціями або іншими підозрілими факторами), відповідно до AML/CTF-політики Сервісу.

2. Послуги Сервісу

Компанія надає Користувачам послуги з обміну криптоактивів на підставі поданої Користувачем заявки (далі — «Заявка»).
Виконання Заявки здійснюється на умовах, доступних на момент її обробки, з урахуванням застосовних комісій та ринкових факторів.
Компанія має право залучати сторонніх постачальників ліквідності та інших партнерів для забезпечення виконання операцій. Компанія не виступає оператором персональних кастодіальних або некастодіальних криптогаманців Користувачів і не здійснює управління зовнішніми блокчейн-адресами, що не належать до інфраструктури Сервісу. Компанія зобов'язується надавати послуги відповідно до цих Правил і застосовного законодавства, а також інформувати Користувача про статус виконання його Заявки та застосовні умови. Користувач, у свою чергу, зобов'язується надавати точну, достовірну та повну інформацію, необхідну для надання послуг. Компанія не гарантує виконання Заявки за конкретною ціною, за винятком випадків, коли це прямо передбачено умовами Сервісу.

3. Укладення Угоди

Ці Правила вважаються прийнятими Користувачем у момент подання Заявки на обмін. Інформація про умови обміну, розміщена Компанією, є публічною офертою. Завершення подання Заявки Користувачем вважається акцептом цієї оферти та підтверджує згоду на угоду. Час, дата та параметри Заявки фіксуються автоматично системою під час її оформлення. Виконання Заявки здійснюється за умови отримання від Користувача відповідних коштів у повному обсязі на реквізити Компанії або з моменту передачі готівкових коштів Компанії у встановленому порядку, а також дотримання застосовних вимог, включаючи проходження процедур AML/CTF відповідно до Політики Компанії.

Ці Правила діють з моменту подання Заявки до її виконання в порядку та строки, зазначені в Заявці, або до розірвання за ініціативою однієї зі сторін.

4. Порядок Проведення Обмінних Операцій

4.1. Використовувати послуги Сервісу для незаконних переказів, шахрайських дій або інших протиправних операцій суворо заборонено. Цим Користувач зобов'язується дотримуватися цих вимог і нести відповідальність відповідно до чинного законодавства.

4.2. Якщо Заявка не може бути виконана у встановлений строк з причин, що не залежать від Компанії (включаючи, але не обмежуючись: технічними збоями зв'язку; відсутністю достатнього залишку коштів на рахунку Компанії наданням Користувачем некоректних, недостовірних або неповних контактних даних; зазначенням помилкових або неповних реквізитів Отримувача та інших аналогічних обставин), кошти повертаються на реквізити Користувача або зараховуються на його рахунок протягом 72 годин, за вирахуванням фактично понесених витрат, якщо застосовно, за винятком випадків, зазначених у розділах 8 і 13 цих Правил.

4.3. Компанія має право передавати інформацію про транзакції правоохоронним органам, адміністраціям платіжних систем, а також жертвам неправомірних дій, які постраждали від шахрайства, доведеного судовим рішенням.

4.4 Користувач зобов'язується надати всі документи, що посвідчують його особу, а також іншу інформацію відповідно до вимог платіжних систем і політики AML/CTF за запитом Сервісу.

4.5. Компанія має право не надавати послуги, якщо Користувач відмовляється надати документи, що підтверджують його особу, або не пройшов процедуру верифікації за запитом Компанії, передбачену розділом 8 цих Правил. Верифікація може проводитися як щодо Користувача, так і щодо Отримувача коштів за Заявкою, зокрема під час видачі готівки або за наявності ознак підвищеного AML/CTF-ризику.

4.6. Користувач зобов'язується не втручатися в роботу Сервісу, не завдавати шкоди його програмній та апаратній частині, а також надавати достовірні відомості, необхідні для виконання Компанією умов Заявки.

4.7. У разі утримання, вилучення або конфіскації коштів платіжною системою, банком або правоохоронними органами за рішенням суду або з інших причин, до яких Компанія не має прямого відношення, виплата Користувачу здійснюється лише після фактичного отримання коштів Компанією. Користувач зобов'язаний відшкодувати всі фінансові збитки, що виникли з його вини, протягом 7 календарних днів. В іншому випадку Компанія має право утримувати грошові кошти Користувача на його балансі до повного погашення збитків, які виникли з його вини.

4.8. Використання Сервісу для арбітражних угод суворо заборонено. У разі підозри на проведення арбітражних операцій обліковий запис Користувача блокується, а Заявка скасовується з поверненням коштів.

4.9. Користувач зобов'язується дотримуватися всіх інструкцій на сайті Сервісу, включаючи регламент проведення операцій та графік роботи. У разі порушення своїх зобов'язань Користувач позбавляється права пред'являти претензії до Компанії щодо якості та строків обслуговування.

4.10. У випадках, пов'язаних з операціями з готівковими коштами, можуть застосовуватися додаткові вимоги безпеки та процедури підтвердження, про які Користувач повідомляється окремо.

4.11. Користувач має право розірвати Заявку за власним бажанням до моменту завершення угоди після фактичної передачі Компанії криптоактивів, безготівкових або готівкових коштів, за винятком випадків, передбачених розділами 8 і 13 цих Правил. Повернення, ініційовані Користувачем і не зумовлені виною Компанії, супроводжуються додатковими витратами відповідно до розділу 9 цих Правил.

4.12. Якщо на рахунок Компанії надходить сума, що відрізняється від зазначеної в Заявці, Компанія здійснює перерахунок, який відповідає фактичному надходженню коштів. Якщо сума відрізняється від зазначеної в Заявці більш ніж на 10%, умови Заявки можуть бути припинені Компанією в односторонньому порядку як такі, що не набрали чинності, без необхідності повідомлення про це Користувача. У такому разі всі кошти повертаються на реквізити Користувача з урахуванням вирахуваної суми на комісійні витрати під час переказу. Аналогічно, у разі отримання готівкових коштів перерахунок і повернення здійснюються з урахуванням фактичної суми та можливих витрат Компанії, пов'язаних з обробкою готівки.

4.13. У разі якщо криптоактиви або фіатні кошти не передаються Компанією на зазначені Користувачем у Заявці реквізити протягом строку, зазначеного в Заявці, Користувач має повне право вимагати розірвання угоди та анулювати свою заявку з подальшим поверненням: криптоактивів — на зазначений криптогаманець, готівкових коштів — особисто Користувачу, безготівкових коштів — на зазначений банківський або електронний рахунок. Заявка на розірвання угоди та повернення активів виконується Компанією лише в тому випадку, якщо відповідні кошти ще не були передані на зазначені реквізити Користувача. У разі анулювання договору повернення таких коштів здійснюється протягом 72 годин з моменту отримання вимоги про розірвання договору, за винятком випадків, передбачених розділами 8 і 13 цих Правил. Компанія не несе відповідальності за затримки, що виникли не з її вини.

4.14. Якщо криптоактиви або грошові кошти не передані Компанії протягом зазначеного в Заявці строку з моменту її подання Користувачем, умови Заявки можуть бути припинені Компанією в односторонньому порядку як такі, що не набрали чинності, без необхідності повідомлення про це Користувача. Якщо криптоактиви або безготівкові кошти надходять на реквізити Компанії після зазначеного строку, такі кошти переводяться назад на рахунок Користувача, причому всі комісійні витрати, пов'язані з переказом, вираховуються з цих коштів. У разі запиту Користувача продовжити обмінну операцію після зазначеного в Заявці строку Компанія залишає за собою право змінювати курс та умови Заявки.

4.15. Якщо відбувається затримка переказу коштів на реквізити, зазначені Користувачем, з вини розрахункової системи, Компанія не несе відповідальності за збитки, що виникають у результаті тривалого надходження грошових коштів. У цьому випадку Користувач повинен погодитися з тим, що всі претензії будуть пред'являтися до розрахункової системи, а Компанія надає свою допомогу в міру своїх можливостей у межах застосовного законодавства.

4.16. У разі виявлення підробки комунікаційних потоків або здійснення впливу з метою погіршити роботу Сервісу, а саме його програмного коду, заявка призупиняється, а переказані кошти підлягають перерахунку відповідно до чинної угоди. Якщо Користувач не погоджується з перерахунком, він має повне право розірвати ці Правила, а криптоактиви будуть відправлені на реквізити, зазначені Користувачем.

4.17. Користуючись послугами Сервісу, Користувач повністю визнає, що Компанія несе обмежену відповідальність у межах цих Правил і отриманих криптоактивів або грошових коштів, та не надає Користувачу додаткових гарантій.

4.18. Користувач зобов'язується виконувати норми, що відповідають законодавству, а також не підробляти комунікаційні потоки та не створювати перешкод для нормальної роботи програмного коду Сервісу.

4.19. Компанія не несе відповідальності за збитки та наслідки у разі помилкового переказу криптоактивів у тому випадку, якщо Користувач зазначив під час подання Заявки неправильні реквізити.

4.20. У разі збою на стороні платіжної системи такі заявки обробляються вручну в робочий час.

4.21. Компанія не несе відповідальності за дії третіх осіб, які видають себе за неї. Усі контакти, які не зазначені на сайті, є неофіційними контактами та не можуть використовуватися для проведення обмінних операцій або зв'язку з Компанією. З метою безпеки здійснюйте переходи до месенджерів і соціальних мереж Компанії виключно через посилання на сайті. При використанні месенджера Telegram уважно звіряйте «Username» з точністю до кожного символу із зазначеним на сайті.

4.22. При відправленні криптоактивів на гаманець Компанії Користувач зобов'язаний надати підтвердження здійснення транзакції, а саме: скриншот з історії платежів, на якому чітко видно час операції, адресу гаманця Компанії та суму переказу, а також унікальний ідентифікатор транзакції (TXID) або посилання на транзакцію в блокчейні. При відправленні безготівкових коштів на реквізити Компанії Користувач зобов'язаний надати підтвердження здійснення транзакції, а саме: електронну виписку з платіжної системи про здійснений переказ.

4.23. Компанія залишає за собою право змінювати обмінний курс у разі, якщо Користувачем виставлені додаткові вимоги, не описані в умовах Заявки або цих Правилах:

  • час видачі, встановлений Користувачем,

  • особливі вимоги до номіналу, зовнішнього вигляду та року випуску купюр,

  • локація видачі, встановлена Користувачем,

  • інші додаткові умови, що ускладнюють обробку заявки.

4.24. На додаток до цих Правил окремі напрямки обміну можуть мати додаткові умови (наприклад: комісії, ліміти, строки виконання, вимоги до верифікації та інші). Зазначені умови відображаються під час створення Заявки. Продовження оформлення заявки означає згоду Користувача з такими умовами. У разі суперечності між цими Правилами та спеціальними умовами застосовуються спеціальні умови. Створюючи Заявку, Користувач підтверджує, що ознайомився з ними та погодився з ними.

5. Правила Фіксації Курсу

Сервіс використовує криптовалютну біржу Binance для визначення актуального курсу криптоактивів. Обмінний курс фіксується в момент отримання необхідної кількості підтверджень у відповідній мережі, виключно в робочий час Сервісу, і тільки після надання доказів відправлення криптоактивів оператору Сервісу протягом 30 хвилин з моменту створення Заявки. Сервіс хеджує Заявки за маркет-ордером, волатильність курсу може становити до 5%.

Криптовалюта

Підтвердження

BTC (Bitcoin)

4

ETH (Ethereum)

21

USDT (TRC-20, ERC-20, BEP-20)

21

USDС (TRC-20, ERC-20, BEP-20)

21

USDT (SOL, TON)

21

При обміні фіатних коштів на криптоактиви обмінний курс фіксується після отримання підтвердження оплати Заявки в робочий час Сервісу.
Крос-курс фіатних валют визначається за ринковим курсом; при сильній волатильності крос-курс валют може фіксуватися за курсом Сервісу www.xe.com.
Сума, що підлягає отриманню, визначається за фактичною сумою оплати Заявки, що надійшла на рахунок Сервісу, за винятком випадків, зазначених у розділі 4, а також розділах 8, 11 і 13.

6. Комісії

Комісія Сервісу розраховується за формулою:
I (%) = (P / L − 1) × 100, де:
P — вартість активу на сайті Сервісу на момент його зарахування на рахунок Сервісу;
L — ринкова вартість активу на момент зарахування на рахунок Сервісу, що визначається:

  • для криптоактивів — за даними криптовалютних бірж (Binance);

  • для фіатних коштів — за ринковим крос-курсом (при сильній волатильності крос-курс валют може фіксуватися за даними сервісу www.xe.com).

Ця формула застосовується для розрахунку процентної комісії, що утримується Сервісом за проведення обмінної операції.

7. Гарантійний строк

Протягом 24 (двадцяти чотирьох) годин з моменту завершення обмінної операції Користувач має право звернутися до Компанії з питань, пов'язаних із коректністю виконання операції. У зазначений період Компанія розглядає звернення Користувача та, за наявності підстав, здійснює перевірку і вживає відповідних заходів відповідно до цих Правил.

8. Верифікація Особистості

8.1. Компанія має право проводити верифікацію особи Користувача з метою забезпечення безпеки Сервісу, запобігання шахрайству, а також дотримання застосовних AML/CTF вимог і внутрішніх процедур контролю.
Користувач зобов'язується за запитом Компанії пройти процедуру верифікації особи та надати запитувану інформацію та/або документи відповідно до AML/CTF-політики Компанії.
Компанія має право запитувати додаткові відомості та документи не лише в рамках загальної процедури верифікації, а й щодо окремих транзакцій, у тому числі якщо транзакція була класифікована як потенційно високоризикова за результатами внутрішньої AML/CTF оцінки.
Верифікація може проводитися як щодо Користувача, так і щодо Отримувача коштів за Заявкою, включаючи випадки видачі готівкових коштів або за наявності ознак підвищеного AML/CTF-ризику.
Процедура верифікації може включати (але не обмежується):

  • посвідчення особи (паспорт, ID-картка та інші документи залежно від застосовних вимог і рівня ризику);

  • селфі або інші методи підтвердження особи;

  • додаткову персональну інформацію (наприклад, номер телефону, адресу електронної пошти та інші контактні дані);

  • інформацію та документи в рамках процедур Proof of Funds / Source of Funds;

  • документи, що стосуються конкретної транзакції, якщо така транзакція була класифікована як потенційно високоризикова відповідно до AML/CTF-політики Компанії.

8.2. Компанія, з урахуванням ризиків, пов'язаних із відмиванням грошових коштів, фінансуванням тероризму, порушенням санкційних обмежень та іншою протиправною діяльністю, застосовує систему моніторингу транзакцій та оцінки ризику.
У рамках такої системи Компанія може використовувати спеціалізовані blockchain analytics та AML/CTF-рішення, що надаються аналітичними провайдерами, які зарекомендували себе на ринку та мають відповідну професійну репутацію.
З метою запобігання обходу механізмів контролю та відповідно до застосовних нормативних вимог Компанія не розкриває параметри роботи систем моніторингу, включаючи порогові значення, внутрішні правила та інші критерії оцінки ризиків. Ця інформація є конфіденційною.
У разі якщо AML/CTF-ризик за транзакцією перевищує внутрішній допустимий рівень ризику або транзакція потребує додаткової перевірки, Компанія має право:

  • призупинити обробку транзакції або тимчасово обмежити доступ до коштів до завершення перевірки та проходження необхідних процедур верифікації;

  • відмовити у проведенні операції, включаючи виведення коштів на користь третіх осіб, у випадках, передбачених внутрішніми AML/CTF-процедурами, вимогами безпеки або застосовними обмеженнями;

  • запросити у Користувача додаткові документи та інформацію, включаючи фото/відео з документом, що посвідчує особу, скриншоти або відео з особистого кабінету гаманця, а також інші матеріали, що стосуються Заявки або джерела коштів;

  • запросити додаткові відомості та документи в рамках процедур Proof of Funds (PoF) та Source of Funds (SoF).

Запит інформації та документів здійснюється виключно з офіційних контактів Сервісу, зазначених на сайті, та надсилається на контактні дані (Email/Telegram), зазначені Користувачем у Заявці.
У разі ненадання Користувачем запитуваної інформації або відсутності відповіді протягом 3 (трьох) місяців Компанія має право продовжити обмеження операцій за відповідною транзакцією до моменту виконання вимог AML/CTF-перевірки або прийняття іншого рішення відповідно до внутрішніх процедур Компанії та застосовних вимог.
Після надання всіх необхідних документів та інформації стандартний строк проведення перевірки може становити до 12 (дванадцяти) робочих днів, однак в окремих випадках строк перевірки може бути збільшений залежно від складності перевірки та необхідності додаткового аналізу.
Кошти, операції з якими обмежені у зв'язку із санкційними обмеженнями або застосовними правовими вимогами, можуть залишатися заблокованими до моменту усунення відповідних обмежень або прийняття Компанією іншого рішення в рамках застосовних вимог та внутрішніх процедур.

Для зниження AML/CTF-ризиків та ймовірності додаткової перевірки транзакцій Компанія рекомендує Користувачам:

  • попередньо перевіряти адреси та транзакції з використанням AML/CTF-інструментів або звертатися до оператора Сервісу для попередньої оцінки ризику до здійснення обмінної операції;

  • регулярно ознайомлюватися з актуальною редакцією цієї Політики та інших документів Сервісу;

  • використовувати спеціалізовані AML/CTF та blockchain analytics сервіси для самостійної оцінки ризику адрес і транзакцій.

Низький рівень AML-ризику або відсутність високоризикових міток не гарантує автоматичне зарахування коштів або успішне проведення обмінної операції та не виключає можливість додаткової перевірки.
Остаточна AML/CTF-оцінка транзакції може бути проведена тільки після фактичного надходження коштів та з урахуванням внутрішніх процедур контролю, результатів моніторингу та інших факторів ризику, виявлених під час перевірки.

8.3. Повернення цифрових активів здійснюється, як правило, на реквізити, з яких було здійснено переказ, або, на розсуд Компанії, на інші реквізити, надані Користувачем, за дотримання таких умов:

  • підтвердження Користувачем права володіння зазначеними реквізитами та їх перевірка службою безпеки Сервісу;

  • проходження Користувачем повної процедури верифікації;

  • оплата мережевої комісії, розмір якої залежить від використовуваної блокчейн-мережі;

  • покриття додаткових витрат і комісій, пов'язаних з обробкою повернення.

Компанія має право відмовити у здійсненні повернення на альтернативні реквізити, надані Користувачем, якщо такі реквізити не можуть бути належним чином перевірені або створюють додаткові AML/CTF-ризики. У такому разі повернення може бути здійснене виключно на початкові реквізити.
При оформленні повернення Користувач зобов'язаний надати підтвердження коректності та належності реквізитів, на які має бути здійснене повернення.
Строк обробки повернення становить до 14 (чотирнадцяти) календарних днів з моменту повідомлення Користувача про прийняте рішення, за умови виконання всіх вимог Компанії. В окремих випадках строк обробки може бути збільшений залежно від складності перевірки або технічних особливостей мережі.

8.4. Завершення обмінної операції здійснюється після проведення Компанією необхідних процедур перевірки та оцінки ризику, включаючи:

  • проходження Користувачем процедур ідентифікації та верифікації відповідно до AML/CTF-політики Компанії;

  • проведення оцінки ризиків транзакції, включаючи перевірку на можливий зв'язок із санкційними обмеженнями, високоризиковими або потенційно незаконними джерелами коштів;

  • перевірку достовірності наданих Користувачем документів та інформації, включаючи ідентифікаційні дані, а за необхідності додаткові матеріали (наприклад, підтвердження володіння гаманцем), якщо транзакція класифікована як така, що потребує додаткової перевірки.

Компанія має право призупинити або відмовитися від завершення обмінної операції у разі непроходження зазначених перевірок, виявлення підвищеного рівня ризику або ненадання необхідної інформації.

8.5. Компанія має право відмовити у наданні послуг Користувачам, які перебувають, проживають або є резидентами юрисдикцій, що підпадають під санкційні обмеження, міжнародні обмеження або інші застосовні правові заборони.
До таких юрисдикцій можуть належати держави та території, щодо яких діють обмеження, встановлені, зокрема, Європейським Союзом, ООН, OFAC (США) та іншими компетентними органами.
Компанія також має право обмежувати або припиняти обслуговування Користувачів у випадках, коли доступ до Сервісу здійснюється з територій із підвищеним рівнем ризику або з територій, щодо яких діють обмеження відповідно до внутрішніх AML/CTF-процедур Компанії.
Заявки, що не відповідають зазначеним вимогам, можуть бути відхилені без обробки.
Додаткова інформація про застосовувані AML/CTF-процедури доступна за відповідним посиланням.

9. Політика Повернення

9.1. Компанія має право відмовити у наданні послуги обміну та ініціювати повернення коштів у разі виявлення факторів підвищеного ризику, включаючи, але не обмежуючись:

  • ознаками порушення цих Правил або AML/CTF-політики Компанії;

  • наявністю підозр щодо невідповідності транзакції застосовним правовим вимогам або санкційним обмеженням;

  • наданням недостовірної або неповної інформації Користувачем;

  • невідповідністю відправника коштів даним Користувача (включаючи невідповідність імені відправника та ідентифікаційних даних Користувача).

При здійсненні повернення коштів застосовуються положення пунктів 4.8, 4.11, 4.12, 4.13 і 4.14 цих Правил, а також положення пункту 4.5 у частині проходження верифікації за запитом Компанії.

9.2. У разі відмови Користувача від виконання обмінної операції після передачі коштів Компанії та до моменту її завершення, повернення коштів здійснюється з утриманням мережевих комісій, а також фактично понесених та обґрунтованих витрат, пов'язаних з обробкою транзакції та поверненням коштів, включаючи інші витрати, пов'язані з виконанням заявки, у розмірі, що не перевищує 5% від суми обміну.

9.3. Повернення грошових коштів, як правило, здійснюється протягом до 72 годин з моменту отримання вимоги про розірвання договору, за винятком випадків, зазначених у розділах 8 і 13 цих Правил. Компанія не несе відповідальності за затримки, що виникли з причин, які не залежать від Компанії, включаючи, але не обмежуючись, особливостями роботи блокчейн-мереж, затримками з боку третіх осіб або технічними збоями. Строк повернення може бути збільшений у випадках, коли проведення повернення потребує додаткової перевірки в рамках AML/CTF-процедур, технічної обробки або виконання інших обов'язкових процедур.

9.4. Повернення коштів здійснюється на ті самі реквізити, з яких були відправлені кошти, якщо інша адреса, надана Користувачем, якщо вона підтверджена службою безпеки Сервісу, за винятком випадків, зазначених у розділах 8 і 13 цих Правил.

9.5. Користувач не може запросити повернення коштів за вже виконаною Заявкою.

9.6. У разі якщо транзакція класифікована як така, що потребує додаткової перевірки в рамках AML/CTF-процедур, повернення коштів обробляється, як правило, протягом до 14 (чотирнадцяти) календарних днів з дати повідомлення Користувача про прийняте рішення. Строк обробки може бути збільшений залежно від складності перевірки, необхідності проведення додаткового аналізу або виконання вимог застосовних процедур і законодавства. Після завершення перевірки (верифікації) Користувач зобов'язаний підтвердити реквізити для отримання повернення. У разі ненадання такого підтвердження повернення коштів не здійснюється до моменту виконання цієї вимоги.

9.7. У разі якщо повернення здійснюється в криптоактивах, відмінних від початково використаної мережі, комісія може бути утримана із суми повернення та розраховується виходячи з фактичної вартості транзакції у відповідній мережі.

9.8. Компанія має право стягувати додаткову плату, пов'язану з обробкою повернення коштів, включаючи випадки, що потребують додаткової перевірки, технічної обробки або виконання AML/CTF-процедур. Така плата може встановлюватися у фіксованому розмірі та, як правило, не перевищує еквівалент 100 USDT.

9.9. У разі помилкового відправлення криптоактивів із використанням некоректної мережі Компанія не гарантує можливість повернення таких коштів. Можливість повернення може бути розглянута Компанією в індивідуальному порядку. Компанія має право відмовити у поверненні, якщо його здійснення є технічно неможливим, пов'язане з підвищеними ризиками або потребує непропорційних витрат.

9.10. У разі помилкового відправлення криптоактивів на гаманці Сервісу можливість повернення таких коштів розглядається Компанією в індивідуальному порядку. Компанія не гарантує можливість повернення та має право відмовити у його здійсненні, якщо повернення є технічно неможливим, пов'язане з підвищеними ризиками або потребує непропорційних витрат.

10. Оподаткування

Визначення застосовних податків щодо здійснюваних або отримуваних Користувачем операцій, а також їх обчислення, сплата та звітність є виключно обов'язком Користувача. Компанія не несе відповідальності за визначення податкових зобов'язань Користувача, а також за збір, обчислення, утримання, звітність або перерахування податків, пов'язаних з використанням Сервісу, за винятком випадків, прямо передбачених застосовним законодавством. Користувач зобов'язується самостійно дотримуватися всіх застосовних податкових вимог, включаючи, але не обмежуючись, зобов'язаннями щодо декларування та сплати податків, що виникають у зв'язку з використанням Сервісу.

11. Припинення та Обмеження Послуг

Компанія має право призупинити, обмежити або припинити надання послуг Користувачу у разі порушення цих Правил, вимог AML/CTF-політики, а також у разі виявлення підозрілої або потенційно незаконної активності. У разі призупинення або обмеження доступу Компанія, як правило, повідомляє Користувача електронною поштою або іншими доступними каналами зв'язку із зазначенням причин в обсязі, допустимому внутрішніми процедурами та застосовними вимогами, і, за необхідності, переліку дій, необхідних для усунення виявлених обставин.
Якщо Користувач не вживає відповідних заходів протягом 30 (тридцяти) календарних днів з моменту повідомлення, Компанія має право прийняти рішення про припинення надання послуг.
Компанія має право обмежити доступ до Сервісу або відмовити в обслуговуванні Користувачу, включаючи, але не обмежуючись, такими випадками:

  • порушення умов цих Правил або інших документів Сервісу;

  • надання недостовірної, неповної або підробленої інформації та/або документів;

  • використання коштів або транзакцій, що мають ознаки незаконного походження або підвищеного рівня ризику;

  • використання засобів обходу обмежень або приховування фактичного місцезнаходження (включаючи VPN, проксі або інші технології), якщо це перешкоджає проведенню належної перевірки або підвищує рівень ризику;

  • створення або використання кількох облікових записів в обхід правил Сервісу;

  • зловживання функціоналом Сервісу, включаючи розсилання спаму або інші дії, що порушують нормальну роботу Сервісу;

  • ініціювання необґрунтованих спорів або скарг на адресу третіх сторін без попереднього звернення до служби підтримки Компанії.

Компанія вживає розумних заходів для захисту Сервісу від несанкціонованого доступу, кібератак та інших загроз.
Користувач зобов'язується:

  • використовувати надійні пристрої та захищені канали зв'язку;

  • забезпечувати збереження своїх облікових даних;

  • не передавати доступ до облікового запису третім особам.

У разі виявлення підозрілої активності Компанія має право тимчасово обмежити доступ до облікового запису до з'ясування обставин та проведення необхідних перевірок.

12. Обмеження Відповідальності

У максимально допустимому застосовним законодавством ступені Компанія, її афілійовані особи, дочірні компанії, посадові особи, директори, співробітники або агенти не несуть відповідальності за будь-які непрямі, випадкові, штрафні або зразкові збитки, включаючи, крім іншого, упущену вигоду, втрату доходу, даних або ділових можливостей, що виникли внаслідок використання або неможливості використання Сервісу, незалежно від правової підстави такої відповідальності, навіть якщо Компанію було повідомлено про можливість виникнення таких збитків і втрат.
Компанія докладає розумних зусиль для забезпечення безперебійної роботи Сервісу, однак не гарантує безперервний, своєчасний, безпечний або вільний від помилок доступ до Сервісу. У разі виникнення технічних неполадок, помилок або збоїв відповідальність Компанії обмежується сумою комісійної винагороди, отриманої від Користувача за виконану транзакцію.
Крім того, за жодних обставин Компанія не несе відповідальності за збитки, що виникли в результаті дій третіх осіб, включаючи, але не обмежуючись, хакерськими атаками, шахрайськими діями або збоями розрахункових систем.
За жодних обставин Компанія, її афілійовані особи, дочірні компанії, посадові особи, директори, співробітники або агенти не несуть відповідальності за будь-які затримки, збитки або шкоду, що виникли в результаті помилок Користувача, включаючи, крім іншого, надання неправильних даних рахунку або гаманця. Користувач несе повну відповідальність за точність, достовірність та актуальність наданих даних. Компанія має право призупинити виконання заявки до отримання коректних даних.

Компанія звертає увагу Користувача на те, що операції з цифровими активами пов'язані з підвищеним рівнем ризику, включаючи, але не обмежуючись, волатильністю, технічними особливостями блокчейн-мереж, а також можливими регуляторними обмеженнями.
Використовуючи Сервіс, Користувач підтверджує, що усвідомлює зазначені ризики, розуміє характер операцій з цифровими активами та приймає самостійне рішення щодо використання Сервісу.
Компанія не несе відповідальності за збитки, що виникли внаслідок недостатнього розуміння Користувачем зазначених ризиків або особливостей функціонування цифрових активів.

13. Форс-мажор

У разі настання обставин непереборної сили (форс-мажор) у процесі виконання Заявки Користувача, включаючи, але не обмежуючись, стихійними лихами, воєнними діями, актами державних органів, терористичними актами, страйками та іншими подіями, що перебувають поза межами розумного контролю Компанії та перешкоджають виконанню зобов'язань за цими Правилами, строки виконання зобов'язань відкладаються на період дії таких обставин та їх наслідків. За жодних обставин Компанія не несе відповідальності за неповне або несвоєчасне виконання зобов'язань, що виникло внаслідок форс-мажору.

14. Інтелектуальна власність

Сайт, а також усі матеріали, розміщені на сайті casa-exchange.com, включаючи тексти, графіку, логотипи, зображення, програмне забезпечення, є інтелектуальною власністю Компанії або її партнерів та захищені авторським правом, патентом, комерційною таємницею та іншими правами інтелектуальної власності. Користувач не має права копіювати, змінювати, відтворювати, поширювати, публічно демонструвати або використовувати будь-який контент у комерційних цілях без нашої письмової згоди. Крім того, Користувач не має права здійснювати зворотну розробку, декомпілювати або намагатися вилучити вихідний код будь-якого програмного забезпечення. У разі порушення прав Компанія має право звернутися до суду або інших компетентних органів для захисту своїх прав.

15. Захист Персональних Даних

Компанія зобов'язується дотримуватися застосовного законодавства про захист персональних даних і конфіденційність. Усі персональні дані Користувача використовуються виключно з метою виконання зобов'язань за цими Правилами. Передача персональних даних третім особам допускається лише у випадках, передбачених законом, або якщо це необхідно для виконання зобов'язань. Компанія також вживає необхідних організаційних і технічних заходів для захисту персональних даних від несанкціонованого доступу, втрати, зміни або розголошення. Детальна інформація про політику конфіденційності розміщена за відповідним посиланням.

16. Застосовне Право

Ці Правила регулюються та тлумачаться відповідно до законодавства місця реєстрації Компанії, незалежно від місця перебування або проживання Користувача.
Усі спори, розбіжності або вимоги, що виникають із цих Правил або у зв'язку з ними, включаючи питання, що стосуються їхньої дійсності, тлумачення, виконання, порушення або припинення, підлягають врегулюванню шляхом переговорів між Сторонами. Користувач має право направляти претензії на офіційні контактні адреси Компанії, зазначені в цих Правилах. У разі якщо Сторони не досягнуть угоди протягом шістдесяти (60) календарних днів з моменту направлення відповідної претензії, такий спір підлягає розгляду в компетентному суді місця реєстрації Компанії.

17. Зміни Правил

Компанія залишає за собою право вносити зміни до цих Правил у будь-який час. Такі зміни набирають чинності з моменту їх публікації на сайті casa-exchange.com.
Продовження використання Сервісу після внесення змін до цих Правил означає згоду Користувача з такими змінами. У разі незгоди з оновленою редакцією Правил Користувач зобов'язаний припинити використання Сервісу.

18. Мова Правил

У разі розбіжностей між різними мовними версіями цих Правил пріоритет має версія Правил, розміщена на Сервісі та визначена Компанією як основна.

19. Контакти

З усіх питань, у тому числі пов'язаних із використанням Сервісу та обмінними операціями, Користувач може звернутися до служби підтримки Компанії електронною поштою: [email protected], а також через офіційний Telegram-канал Сервісу.
Компанія здійснює комунікацію виключно через офіційні контактні канали, зазначені на Сервісі.