ПУБЛИЧНАЯ ОФЕРТА CЕРВИСА CASA EXCHANGE

Обновлено 9 октября 2026 г.

Настоящие Правила пользования («Правила») регулируют порядок доступа к сервису обмена криптоактивов Сasa Exchange («Сервис»), а также условия его использования.

Настоящие Правила являются юридически обязывающим соглашением между вами («Пользователь») и Сервисом, осуществляющим деятельность под брендом Сasa Exchange (далее — «Компания», «Исполнитель», «Сервис», «Мы» или «Нас»).

Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с настоящими Правилами перед использованием Сервиса. Создавая электронную заявку на обмен криптоактивов, обращаясь по официальным контактным данным, заполняя форму обратной связи или иным образом используя Сервис, вы подтверждаете своё согласие с настоящими Правилами и другими применимыми политиками. Если вы не согласны с какой-либо частью настоящих Правил, пожалуйста, не используйте наш Сервис.

1. Основные термины

Криптоактив — цифровое представление стоимости или прав, которое может быть передано и сохранено в электронной форме с использованием технологии распределённого реестра либо аналогичной технологии, включая, но не ограничиваясь, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) или Tether (USDT).

Фиатная валюта — валюта, признанная законным платёжным средством и выпускаемая центральным банком либо иным уполномоченным государственным органом, включая, но не ограничиваясь, доллары США (USD) или евро (EUR).

Наличные средства — денежные средства в форме банкнот и монет, являющихся законным платёжным средством на территории соответствующего государства, используемые для расчётов без участия банковских или электронных платёжных систем.

Безналичные средства — это денежные средства, находящиеся на банковских счетах, платёжных системах или иных электронных платёжных инструментах, которые не передаются наличными.

Заявка — сведения, предоставленные Пользователем для осуществления обмена криптоактивов или фиатной валюты, подтверждающие согласие Пользователя с условиями обмена, предложенными Сервисом.

Возврат средств Пользователю, предоставленных для совершения обменной операции — операция по возврату средств на те же реквизиты, с которых они были первоначально предоставлены в Сервис для осуществления обменной операции, либо на иные реквизиты, указанные Пользователем, при условии, что это не противоречит настоящим Правилам. Возврат может осуществляться для криптоактивов, безналичных средств и наличных средств. Операция возврата проводится в случаях, когда сделка не может быть выполнена или активы подлежат возврату в соответствии с AML/CTF-политикой Сервиса.

Верификация личности (KYC) — это процесс идентификации Пользователя и проверки его личности на основании предоставленных данных, документов и/или иных средств аутентификации с целью подтверждения того, что Пользователь является тем, за кого себя выдает.KYC является частью процедур надлежащей проверки клиентов (Customer Due Diligence, CDD).

AML/CTF — совокупность международных и национальных норм, правил и процедур, направленных на предотвращение использования финансовой системы для отмывания доходов, полученных преступным путём, финансирования террористических и экстремистских организаций, обхода санкций и совершения иных незаконных операций.

Proof of Funds (PoF)  — предоставление документов, данных или иных подтверждений, позволяющих установить, что средства, используемые Пользователем, действительно принадлежат ему, были отправлены им самостоятельно и поступили с заявленного источника (включая конкретную платформу, сервис или кошелёк).

Source of Funds (SoF) — предоставление информации и/или документов, подтверждающих экономическое происхождение средств, используемых в конкретной транзакции или операции.

Source of Wealth (SoW) — предоставление информации и/или документов, подтверждающих общее происхождение состояния (капитала) Пользователя, сформированного в результате его деятельности за определённый период времени.

Высокорисковая транзакция — операция, которая по своим характеристикам может быть связана с повышенным риском отмывания доходов или финансирования терроризма (например, нетипичный размер или источник средств, связь с высокорисковыми юрисдикциями, санкциями или иными подозрительными факторами), в соответствии с AML/CTF-политикой Сервиса.

2. Услуги Сервиса

Компания предоставляет Пользователям услуги по обмену криптоактивов на основании поданной Пользователем заявки (далее — «Заявка»).
Исполнение Заявки осуществляется на условиях, доступных на момент её обработки, с учётом применимых комиссий и рыночных факторов.
Компания вправе привлекать сторонних поставщиков ликвидности и иных партнёров для обеспечения исполнения операций. Компания не выступает оператором персональных кастодиальных или некастодиальных криптокошельков Пользователей и не осуществляет управление внешними блокчейн адресами, не относящимися к инфраструктуре Сервиса. Компания обязуется предоставлять услуги в соответствии с настоящими Правилами и применимым законодательством, а также информировать Пользователя о статусе исполнения его Заявки и применимых условиях. Пользователь, в свою очередь, обязуется предоставлять точную, достоверную и полную информацию, необходимую для оказания услуг. Компания не гарантирует исполнение Заявки по конкретной цене, за исключением случаев, когда это прямо предусмотрено условиями Сервиса.

3. Заключение Соглашения

Настоящие Правила считаются принятыми Пользователем в момент подачи Заявки на обмен. Информация об условиях обмена, размещённая Компанией, является публичной офертой. Завершение подачи Заявки Пользователем считается акцептом этой оферты и подтверждает согласие на сделку. Время, дата и параметры Заявки фиксируются автоматически системой при её оформлении. Исполнение Заявки осуществляется при условии получения от Пользователя соответствующих средств в полном размере на реквизиты Компании, либо с момента передачи наличных денежных средств Компании в установленном порядке, и соблюдения применимых требований, включая прохождение процедур AML/CTF в соответствии с Политикой Компании.

Настоящие Правила действуют с момента подачи Заявки до её исполнения в порядке и сроки, указанные в Заявке, либо до расторжения по инициативе одной из сторон.

4. Порядок Проведения Обменных Операций

4.1. Использовать услуги Сервиса для незаконных переводов, мошеннических действий или иных противоправных операций строго запрещено. Настоящим Пользователь обязуется соблюдать данные требования и нести ответственность в соответствии с действующим законодательством.

4.2. Если Заявка не может быть выполнена в установленный срок по причинам, не зависящим от Компании (включая, но не ограничиваясь: техническими сбоями связи; отсутствием достаточного остатка средств на счёте Компании предоставлением Пользователем некорректных, недостоверных или неполных контактных данных; указанием ошибочных или неполных реквизитов Получателя и иных аналогичных обстоятельств), средства возвращаются на реквизиты Пользователя или зачисляются на его счет в течение 72 часов, за вычетом фактически понесённых расходов, если применимо, за исключением случаев, указанных в разделах 8 и 13 настоящих Правил.

4.3. Компания вправе передавать информацию о транзакциях правоохранительным органам, администрациям платёжных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим от доказанного судебным решением мошенничества.

4.4 Пользователь обязуется представить все документы удостоверяющие его личность, а также иную информацию в соответствии с требованиями платёжных систем и политикой AML/CTF по запросу Сервиса.

4.5. Компания вправе не оказывать услуги, если Пользователь отказывается предоставить документы, подтверждающие его личность, либо не прошёл процедуру верификации по запросу Компании, предусмотренную разделом 8 настоящих Правил. Верификация может проводиться как в отношении Пользователя, так и в отношении Получателя средств по Заявке, в частности при выдаче наличных или при наличии признаков повышенного AML/CTF-риска.

4.6. Пользователь обязуется не вмешиваться в работу Сервиса, не наносить ущерб его программной и аппаратной части, а также предоставлять достоверные сведения, необходимые для выполнения Компанией условий Заявки.

4.7. В случае удержания, изъятия или конфискации средств платежной системой, банком или правоохранительными органами по решению суда либо по иным причинам, к которым Компания не имеет прямого отношения, выплата Пользователю производится только после фактического получения денежных средств Компанией. Пользователь обязан возместить все финансовые убытки, возникшие по его вине, в течение 7 календарных дней. В противном случае Компания вправе удерживать денежные средства Пользователя на его балансе до полного погашения убытков, которые произошли по его вине.

4.8. Использование Сервиса для арбитражных сделок строго запрещено. При подозрении на проведение арбитражных операций аккаунт Пользователя блокируется, а Заявка отменяется с возвратом средств.

4.9. Пользователь обязуется соблюдать все инструкции на сайте Сервиса, включая регламент проведения операций и график работы. В случае нарушения своих обязательств Пользователь лишается права предъявлять претензии к Компании по качеству и срокам обслуживания.

4.10. В случаях, связанных с операциями с наличными средствами, могут применяться дополнительные требования безопасности и процедуры подтверждения, доводимые до Пользователя отдельно.

4.11. Пользователь вправе расторгнуть Заявку по собственному желанию до момента завершения сделки после фактической передачи Компании криптоактивов, безналичных или наличных средств, за исключением случаев, предусмотренных разделами 8 и 13 настоящих Правил. Возвраты, инициированные Пользователем и не обусловленные виной Компании, сопровождаются дополнительными затратами в соответствии с разделом 9 настоящих Правил.

4.12. Если на счет Компании поступает сумма, отличающаяся от указанной в Заявке, Компания делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению средств. Если сумма отличается от указанной в Заявке более чем на 10%, условия Заявки могут быть прекращены Компанией в одностороннем порядке, как не вступившие в действие, без необходимости уведомления об этом Пользователя. В таком случае, все средства возвращаются на реквизиты Пользователя, с учетом вычтенной суммы на комиссионные расходы во время перевода. Аналогично, в случае получения наличных средств, перерасчет и возврат осуществляются с учетом фактической суммы и возможных расходов Компании, связанных с обработкой наличных.

4.13. В случае, если криптоактивы либо фиатные средства не передаются Компанией на указанные Пользователем в Заявке реквизиты в течение срока, указанного в Заявке, Пользователь имеет полное право потребовать расторжения соглашения и аннулировать свою заявку с последующим возвратом: криптоактивов — на указанный криптокошелёк, наличных средств — лично Пользователю, безналичных средств — на указанный банковский или электронный счёт. Заявка на расторжение соглашения и возврат активов выполняется Компанией только в том случае, если соответствующие средства ещё не были переданы на указанные реквизиты Пользователя. В случае аннулирования договора, возврат таких средств производится в течение 72 часов с момента получения требования о расторжении договора, за исключением случаев, предусмотренных разделами 8 и 13 настоящих Правил. Компания не несёт ответственности за задержки, возникшие не по её вине.

4.14. Если криптоактивы или денежные средства не переданы Компании в течение срока указанного в Заявке срока с момента ее подачи Пользователем, условия Заявки могут быть прекращены Компанией в одностороннем порядке, как не вступившие в действие, без необходимости уведомления об этом Пользователя. Если криптоактивы либо безналичные средства поступают на реквизиты Компании после указанного срока, такие средства переводятся обратно на счет Пользователя, причем все комиссионные расходы, связанные с переводом, вычитаются из данных средств. В случае запроса Пользователя продолжить обменную операцию после указанного в Заявке срока, Компания оставляет за собой право изменять курс и условия Заявки.

4.15. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Пользователем, по вине расчетной системы, Компания не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Пользователь должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Компания оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках применимого законодательства.

4.16. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания воздействия, с целью ухудшить работу Сервиса, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Пользователь не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть настоящие Правила и криптоактивы отправятся на реквизиты указанные Пользователем.

4.17. Пользуясь услугами Сервиса, Пользователь полностью признает, что Компания несет ограниченную ответственность в рамках настоящих Правил и полученных криптоактивов или денежных средств, и не дает дополнительных гарантий Пользователю.

4.18. Пользователь обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Сервиса.

4.19. Компания не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе криптоактивов в том случае, если Пользователь указал при подаче Заявки неверные реквизиты.

4.20. В случае сбоя на стороне платежной системы, такие заявки обрабатываются вручную в рабочее время.

4.21. Компания не несет ответственности за действия третьих лиц, выдающих себя за нее. Все контакты, что не указанные на сайте, являются не официальными контактами и не могут использоваться для проведения обменных операций или связи с Компанией. В целях безопасности совершайте переходы в мессенджеры и социальные сети Компании исключительно через ссылки на сайте. При использовании мессенджера Telegram внимательно сверяйте «Username» с точностью до каждого символа с указанным на сайте.

4.22. При отправке криптоактивов на кошелек Компании Пользователь обязан предоставить подтверждение совершения транзакции, а именно: скриншот из истории платежей, на котором чётко видны время операции, адрес кошелька Компании и сумма перевода, а также уникальный идентификатор транзакции (TXID) или ссылка на транзакцию в блокчейне. При отправке безналичных средств на реквизиты Компании, Пользователь обязан предоставить подтверждение совершения транзакции, а именно: электронную выписку с платежной системы о совершенном переводе.

4.23. Компания оставляет за собой право изменять обменный курс в случае, если Пользователем выставлены дополнительные требования, не описанные в условиях Заявки или настоящих Правилах:

  • время выдачи, установленное Пользователем,

  • особые требования к номиналу, внешнему виду и году выпуска купюр,

  • локация выдачи, установленная Пользователем,

  • другие дополнительные условия, усложняющие обработку заявки.

4.24. В дополнение к настоящим Правилам отдельные направления обмена могут иметь дополнительные условия (например: комиссии, лимиты, сроки выполнения, требования к верификации и другие). Указанные условия отображаются при создании Заявки. Продолжение оформления заявки означает согласие Пользователя а с такими условиями. В случае противоречия между настоящими Правилами и специальными условиями применяются специальные условия. Создавая Заявку, Пользователь подтверждает, что ознакомился и согласился с ними.

5. Правила фиксации курса

Сервис использует криптовалютную биржу Binance для определения актуального курса криптоактивов. Курс обмена фиксируется в момент получения необходимого количества подтверждений в соответствующей сети, исключительно в рабочее время Сервиса, и только после предоставления доказательств отправки криптоактивов оператору Сервиса в течение 30 минут с момента создания Заявки. Сервис хеджирует Заявки по маркет-ордеру, волатильность курса может составлять до 5%.

Криптовалюта

Подтверждения

BTC (Bitcoin)

4

ETH (Ethereum)

21

USDT (TRC-20, ERC-20, BEP-20)

21

USDС (TRC-20, ERC-20, BEP-20)

21

USDT (SOL, TON)

3

При обмене фиатных средств на криптоактивы курс обмена фиксируется после получения подтверждения оплаты Заявки в рабочее время Сервиса.
Кросс-курс фиатных валют определяется по рыночному курсу; при сильной волатильности кросс-курс валют может фиксироваться по курсу Сервиса www.xe.com.

Сумма, подлежащая получению, определяется по фактической сумме оплаты Заявки, поступившей на счет Сервиса, за исключением случаев, указанных в разделе 4, а так же разделах 8, 11 и 13.

6. Комиссии

Комиссия Сервиса рассчитывается по формуле:

I (%) = (P / L − 1) × 100, где:

P — стоимость актива на сайте Сервиса на момент его зачисления на счет Сервиса;

L — рыночная стоимость актива на момент зачисления на счет Сервиса, определяемая:

  • для криптоактивов — по данным криптовалютных бирж (Binance);

  • для фиатных средств — по рыночному кросс-курсу (при сильной волатильности кросс-курс валют может фиксироваться по данным сервиса www.xe.com).

Данная формула применяется для расчета процентной комиссии, удерживаемой Сервисом за проведение обменной операции.

7. Гарантийный срок

В течение 24 (двадцати четырёх) часов с момента завершения обменной операции Пользователь вправе обратиться в Компанию по вопросам, связанным с корректностью выполнения операции. В указанный период Компания рассматривает обращения Пользователя и, при наличии оснований, осуществляет проверку и принимает соответствующие меры в соответствии с настоящими Правилами.

8. Верификация Личности

8.1. Компания вправе проводить верификацию личности Пользователя в целях обеспечения безопасности Сервиса, предотвращения мошенничества, а также соблюдения применимых AML/CTF требований и внутренних процедур контроля.

Пользователь обязуется по запросу Компании пройти процедуру верификации личности и предоставить запрашиваемую информацию и/или документы в соответствии с AML/CTF-политикой Компании.

Компания вправе запрашивать дополнительные сведения и документы не только в рамках общей процедуры верификации, но и в отношении отдельных транзакций, в том числе если транзакция была классифицирована как потенциально высокорисковая по результатам внутренней AML/CTF оценки.

Верификация может проводиться как в отношении Пользователя, так и в отношении Получателя средств по Заявке, включая случаи выдачи наличных денежных средств или при наличии признаков повышенного AML/CTF-риска.

Процедура верификации может включать (но не ограничивается):

  • удостоверение личности (паспорт, ID-карта и иные документы в зависимости от применимых требований и уровня риска);

  • селфи или иные методы подтверждения личности;

  • дополнительную персональную информацию (например, номер телефона, адрес электронной почты и иные контактные данные);

  • информацию и документы в рамках процедур Proof of Funds / Source of Funds;

  • документы, относящиеся к конкретной транзакции, если такая транзакция была классифицирована как потенциально высокорисковая в соответствии с AML/CTF-политикой Компании.

8.2. Компания, с учетом рисков, связанных с отмыванием денежных средств, финансированием терроризма, нарушением санкционных ограничений и иной противоправной деятельностью, применяет систему мониторинга транзакций и оценки риска.

В рамках такой системы Компания может использовать специализированные blockchain analytics и AML/CTF-решения, предоставляемые аналитическими провайдерами, зарекомендовавшими себя на рынке и обладающими соответствующей профессиональной репутацией.

В целях предотвращения обхода механизмов контроля и в соответствии с применимыми нормативными требованиями, Компания не раскрывает параметры работы систем мониторинга, включая пороговые значения, внутренние правила и иные критерии оценки рисков. Данная информация является конфиденциальной.

В случае, если AML/CTF-риск по транзакции превышает внутренний допустимый уровень риска либо транзакция требует дополнительной проверки, Компания вправе:

  • приостановить обработку транзакции или временно ограничить доступ к средствам до завершения проверки и прохождения необходимых процедур верификации;

  • отказать в проведении операции, включая вывод средств в адрес третьих лиц, в случаях, предусмотренных внутренними AML/CTF-процедурами, требованиями безопасности или применимыми ограничениями;

  • запросить у Пользователя дополнительные документы и информацию, включая фото/видео с документом, удостоверяющим личность, скриншоты или видео из личного кабинета кошелька, а также иные материалы, относящиеся к Заявке или источнику средств;

  • запросить дополнительные сведения и документы в рамках процедур Proof of Funds (PoF) и Source of Funds (SoF).

Запрос информации и документов осуществляется исключительно с официальных контактов Сервиса, указанных на сайте, и направляется на контактные данные (Email/Telegram), указанные Пользователем в Заявке.

В случае непредоставления Пользователем запрашиваемой информации или отсутствия ответа в течение 3 (трёх) месяцев Компания вправе продолжить ограничение операций по соответствующей транзакции до момента выполнения требований AML/CTF-проверки либо принятия иного решения в соответствии с внутренними процедурами Компании и применимыми требованиями.

После предоставления всех необходимых документов и информации стандартный срок проведения проверки может составлять до 12 (двенадцати) рабочих дней, однако в отдельных случаях срок проверки может быть увеличен в зависимости от сложности проверки и необходимости дополнительного анализа.

Средства, операции с которыми ограничены в связи с санкционными ограничениями или применимыми правовыми требованиями, могут оставаться заблокированными до момента устранения соответствующих ограничений либо принятия Компанией иного решения в рамках применимых требований и внутренних процедур.

Для снижения AML/CTF-рисков и вероятности дополнительной проверки транзакций Компания рекомендует Пользователям:

  • предварительно проверять адреса и транзакции с использованием AML/CTF-инструментов либо обращаться к оператору Сервиса для предварительной оценки риска до совершения обменной операции;

  • регулярно знакомиться с актуальной редакцией настоящей Политики и иных документов Сервиса;

  • использовать специализированные AML/CTF и blockchain analytics сервисы для самостоятельной оценки риска адресов и транзакций.

Низкий уровень AML-риска или отсутствие высокорисковых меток не гарантирует автоматическое зачисление средств или успешное проведение обменной операции и не исключает возможность дополнительной проверки.

Окончательная AML/CTF-оценка транзакции может быть произведена только после фактического поступления средств и с учетом внутренних процедур контроля, результатов мониторинга и иных факторов риска, выявленных в ходе проверки.

8.3. Возврат цифровых активов осуществляется, как правило, на реквизиты, с которых был совершен перевод, либо, по усмотрению Компании, на иные реквизиты, предоставленные Пользователем, при соблюдении следующих условий:

  • подтверждение Пользователем права владения указанными реквизитами и их проверка службой безопасности Сервиса;

  • прохождение Пользователем полной процедуры верификации;

  • оплата сетевой комиссии, размер которой зависит от используемой блокчейн-сети;

  • покрытие дополнительных расходов и комиссий, связанных с обработкой возврата.

Компания вправе отказать в осуществлении возврата на альтернативные реквизиты, предоставленные Пользователем, если такие реквизиты не могут быть надлежащим образом проверены или вызывают дополнительные AML/CTF-риски. В таком случае возврат может быть осуществлен исключительно на исходные реквизиты.

При оформлении возврата Пользователь обязан предоставить подтверждение корректности и принадлежности реквизитов, на которые должен быть осуществлен возврат.

Срок обработки возврата составляет до 14 (четырнадцати) календарных дней с момента уведомления Пользователя о принятом решении, при условии выполнения всех требований Компании. В отдельных случаях срок обработки может быть увеличен в зависимости от сложности проверки или технических особенностей сети.

8.4. Завершение обменной операции осуществляется после проведения Компанией необходимых процедур проверки и оценки риска, включая:

  • прохождение Пользователем процедур идентификации и верификации в соответствии с AML/CTF-политикой Компании;

  • проведение оценки рисков транзакции, включая проверку на возможную связь с санкционными ограничениями, высокорисковыми или потенциально незаконными источниками средств;

  • проверку достоверности предоставленных Пользователем документов и информации, включая идентификационные данные, а при необходимости дополнительные материалы (например, подтверждения владения кошельком), если транзакция классифицирована как требующая дополнительной проверки.

Компания вправе приостановить или отказаться от завершения обменной операции в случае непрохождения указанных проверок, выявления повышенного уровня риска либо непредоставления необходимой информации.

8.5. Компания вправе отказать в предоставлении услуг Пользователям, которые находятся, проживают или являются резидентами юрисдикций, подпадающих под санкционные ограничения, международные ограничения или иные применимые правовые запреты.

К таким юрисдикциям могут относиться государства и территории, в отношении которых действуют ограничения, установленные, в том числе, Европейским союзом, ООН, OFAC (США) и иными компетентными органами.

Компания также вправе ограничивать или прекращать обслуживание Пользователей в случаях, когда доступ к Сервису осуществляется с территорий с повышенным уровнем риска либо с территорий, в отношении которых действуют ограничения в соответствии с внутренними AML/CTF-процедурами Компании.

Заявки, не соответствующие указанным требованиям, могут быть отклонены без обработки.

Дополнительная информация о применяемых AML/CTF-процедурах доступна по соответствующей ссылке.

9. Политика Возврата

9.1. Компания вправе отказать в предоставлении услуги обмена и инициировать возврат средств в случае выявления факторов повышенного риска, включая, но не ограничиваясь:

  • признаками нарушения настоящих Правил или AML/CTF-политики Компании;

  • наличием подозрений в несоответствии транзакции применимым правовым требованиям или санкционным ограничениям;

  • предоставлением недостоверной или неполной информации Пользователем;

  • несоответствием отправителя средств данным Пользователя (включая несовпадение имени отправителя и идентификационных данных Пользователя).

При осуществлении возврата средств применяются положения пунктов 4.8, 4.11, 4.12, 4.13 и 4.14 настоящих Правил, а также положения пункта 4.5 в части прохождения верификации по запросу Компании.

9.2. В случае отказа Пользователя от выполнения обменной операции после передачи средств Компании и до момента её завершения, возврат средств осуществляется с удержанием сетевых комиссий, а также фактически понесённых и обоснованных расходов, связанных с обработкой транзакции и возвратом средств, включая иные издержки, связанные с исполнением заявки, в размере, не превышающем 5% от суммы обмена.

9.3. Возврат денежных средств, как правило, осуществляется в течение до 72 часов с момента получения требования о расторжении договора, за исключением случаев, указанных в разделах 8 и 13 настоящих Правил. Компания не несет ответственности за задержки, возникшие по причинам, не зависящим от Компании, включая, но не ограничиваясь, особенностями работы блокчейн-сетей, задержками со стороны третьих лиц или техническими сбоями. Срок возврата может быть увеличен в случаях, когда проведение возврата требует дополнительной проверки в рамках AML/CTF-процедур, технической обработки или выполнения иных обязательных процедур.

9.4. Возврат средств производится на те же реквизиты, с которых были отправлены средства, если иной адрес, предоставленный Пользователем, если он подтверждён службой безопасности Сервиса, за исключением случаев, указанных в разделе 8 и 13 настоящих Правил.

9.5. Пользователь не может запросить возврат средств по уже исполненной Заявке.

9.6. В случае, если транзакция классифицирована как требующая дополнительной проверки в рамках AML/CTF-процедур, возврат средств обрабатывается, как правило, в течение до 14 (четырнадцати) календарных дней с даты уведомления Пользователя о принятом решении. Срок обработки может быть увеличен в зависимости от сложности проверки, необходимости проведения дополнительного анализа или выполнения требований применимых процедур и законодательства. После завершения проверки (верификации) Пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата. В случае непредоставления такого подтверждения возврат средств не осуществляется до момента выполнения данного требования.

9.7. В случае, если возврат осуществляется в криптоактивах, отличных от первоначально использованной сети, комиссия может быть удержана из суммы возврата и рассчитывается исходя из фактической стоимости транзакции в соответствующей сети.

9.8. Компания вправе взимать дополнительную плату, связанную с обработкой возврата средств, включая случаи, требующие дополнительной проверки, технической обработки или выполнения AML/CTF-процедур. Такая плата может устанавливаться в фиксированном размере и, как правило, не превышает эквивалент 100 USDT.

9.9. В случае ошибочной отправки криптоактивов с использованием некорректной сети Компания не гарантирует возможность возврата таких средств. Возможность возврата может быть рассмотрена Компанией в индивидуальном порядке. Компания вправе отказать в возврате, если его осуществление является технически невозможным, сопряжено с повышенными рисками либо требует непропорциональных затрат.

9.10. В случае ошибочной отправки криптоактивов на кошельки Сервиса возможность возврата таких средств рассматривается Компанией в индивидуальном порядке. Компания не гарантирует возможность возврата и вправе отказать в его осуществлении, если возврат является технически невозможным, сопряжён с повышенными рисками либо требует непропорциональных затрат.

10. Налогообложение

Определение применимых налогов в отношении совершаемых или получаемых Пользователем операций, а также их исчисление, уплата и отчетность являются исключительно обязанностью Пользователя. Компания не несет ответственности за определение налоговых обязательств Пользователя, а также за сбор, исчисление, удержание, отчетность или перечисление налогов, связанных с использованием Сервиса, за исключением случаев, прямо предусмотренных применимым законодательством. Пользователь обязуется самостоятельно соблюдать все применимые налоговые требования, включая, но не ограничиваясь, обязательствами по декларированию и уплате налогов, возникающих в связи с использованием Сервиса.

11. Прекращение и Ограничение Услуг

Компания вправе приостановить, ограничить или прекратить предоставление услуг Пользователю в случае нарушения настоящих Правил, требований AML/CTF-политики, а также при выявлении подозрительной или потенциально незаконной активности. В случае приостановления или ограничения доступа Компания, как правило, уведомляет Пользователя посредством электронной почты или иных доступных каналов связи с указанием причин в объеме, допустимом внутренними процедурами и применимыми требованиями и, при необходимости, перечня действий, необходимых для устранения выявленных обстоятельств.

Если Пользователь не предпринимает соответствующих мер в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента уведомления, Компания вправе принять решение о прекращении предоставления услуг.

Компания вправе ограничить доступ к Сервису или отказать в обслуживании Пользователю, включая, но не ограничиваясь, следующими случаями:

  • нарушение условий настоящих Правил или иных документов Сервиса;

  • предоставление недостоверной, неполной или поддельной информации и/или документов;

  • использование средств или транзакций, имеющих признаки незаконного происхождения либо повышенного уровня риска;

  • использование средств обхода ограничений или сокрытия фактического местоположения (включая VPN, прокси или иные технологии), если это препятствует проведению надлежащей проверки или повышает уровень риска;

  • создание или использование нескольких учетных записей в обход правил Сервиса;

  • злоупотребление функционалом Сервиса, включая рассылку спама или иные действия, нарушающие нормальную работу Сервиса;

  • инициирование необоснованных споров или жалоб в адрес третьих сторон без предварительного обращения в службу поддержки Компании.

Компания принимает разумные меры для защиты Сервиса от несанкционированного доступа, кибератак и иных угроз.

Пользователь обязуется:

  • использовать надёжные устройства и защищённые каналы связи;

  • обеспечивать сохранность своих учетных данных;

  • не передавать доступ к учетной записи третьим лицам.

В случае выявления подозрительной активности Компания вправе временно ограничить доступ к учетной записи до выяснения обстоятельств и проведения необходимых проверок.

12. Ограничение Ответственности

В максимально допустимой применимым законодательством степени Компания, её аффилированные лица, дочерние компании, должностные лица, директора, сотрудники или агенты не несут ответственности за любые косвенные, случайные, штрафные или примерные убытки, включая, помимо прочего, упущенную выгоду, потерю дохода, данных или деловых возможностей, возникшие вследствие использования или невозможности использования Сервиса, независимо от правового основания такой ответственности, даже если Компания была уведомлена о возможности возникновения таких убытков и потерь.

Компания прилагает разумные усилия для обеспечения бесперебойной работы Сервиса, однако не гарантирует непрерывный, своевременный, безопасный или свободный от ошибок доступ к Сервису. В случае возникновения технических неполадок, ошибок или сбоев, ответственность Компании ограничивается суммой комиссионного вознаграждения, полученного от Пользователя за выполненную транзакцию.

Кроме того, ни при каких обстоятельствах Компания не несет ответственности за убытки, возникшие в результате действий третьих лиц, включая, но не ограничиваясь, хакерские атаки, мошеннические действия или сбои расчетных систем.

Ни при каких обстоятельствах Компания, её аффилированные лица, дочерние компании, должностные лица, директора, сотрудники или агенты не несут ответственности за любые задержки, убытки или ущерб, возникшие в результате ошибок Пользователя, включая, помимо прочего, предоставление неверных данных счёта или кошелька. Пользователь несёт полную ответственность за точность, достоверность и актуальность предоставленных данных. Компания вправе приостановить выполнение заявки до получения корректных данных.

Компания обращает внимание Пользователя на то, что операции с цифровыми активами связаны с повышенным уровнем риска, включая, но не ограничиваясь, волатильностью, техническими особенностями блокчейн-сетей, а также возможными регуляторными ограничениями.

Используя Сервис, Пользователь подтверждает, что осознает указанные риски, понимает характер операций с цифровыми активами и принимает самостоятельное решение об использовании Сервиса.

Компания не несет ответственности за убытки, возникшие в результате недостаточного понимания Пользователем указанных рисков или особенностей функционирования цифровых активов.

13. Форс-мажор

В случае наступления обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор) в процессе выполнения Заявки Пользователя, включая, но не ограничиваясь, стихийные бедствия, военные действия, акты государственных органов, террористические акты, забастовки и иные события, находящиеся вне разумного контроля Компании и препятствующие исполнению обязательств по настоящих Правилах, сроки исполнения обязательств откладываются на период действия таких обстоятельств и их последствий. Ни при каких обстоятельствах Компания не несет ответственности за неполное или несвоевременное исполнение обязательств, возникшее вследствие форс-мажора.

14. Интеллектуальная собственность

Сайт, а также все материалы, размещенные на сайте casa-exchange.com, включая тексты, графику, логотипы, изображения, программное обеспечение, являются интеллектуальной собственностью Компании или его партнеров и защищены авторским правом, патентом, коммерческой тайной и другими правами интеллектуальной собственности. Пользователь не имеет права копировать, изменять, воспроизводить, распространять, публично демонстрировать или использовать любой контент в коммерческих целях без нашего письменного согласия. Кроме того, Пользователь не имеет права осуществлять обратную разработку, декомпилировать или пытаться извлечь исходный код любого программного обеспечения. В случае нарушения прав, Компания вправе обратиться в суд или к иным компетентным органам для защиты своих прав.

15. Защита Персональных Данных

Компания обязуется соблюдать применимое законодательство о защите персональных данных и конфиденциальности. Все персональные данные Пользователя используются исключительно в целях для выполнения обязательств по настоящим Правилам. Передача персональных данных третьим лицам допускается только в случаях, предусмотренных законом, либо если это необходимо для исполнения обязательств. Компания также принимает необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от несанкционированного доступа, утраты, изменения или разглашения. Подробная информация о политике конфиденциальности размещена по соответствующей ссылке.

16. Применимое Право

Настоящие Правила регулируются и толкуются в соответствии с законодательством места регистрации Компании, независимо от места нахождения или проживания Пользователя.

Все споры, разногласия или требования, возникающие из настоящих Правил или в связи с ними, включая вопросы, касающиеся их действительности, толкования, исполнения, нарушения или прекращения, подлежат урегулированию путем переговоров между Сторонами. Пользователь вправе направлять претензии на официальные контактные адреса Компании, указанные в настоящих Правилах. В случае если Стороны не придут к соглашению в течение шестидесяти (60) календарных дней с момента направления соответствующей претензии, такой спор подлежит рассмотрению в компетентном суде места регистрации Компании.

17. Изменения Правил

Компания оставляет за собой право вносить изменения в настоящие Правила в любое время. Такие изменения вступают в силу с момента их публикации на сайте casa-exchange.com.

Продолжение использования Сервиса после внесения изменений в настоящие Правила означает согласие Пользователя с такими изменениями. В случае несогласия с обновлённой редакцией Правил Пользователь обязан прекратить использование Сервиса.

18. Язык Правил

В случае расхождений между различными языковыми версиями настоящих Правил приоритет имеет версия Правил, размещённая на Сервисе и определённая Компанией в качестве основной.

19. Контакты

По всем вопросам, в том числе связанным с использованием Сервиса и обменными операциями, Пользователь может обратиться в службу поддержки Компании по электронной почте: [email protected], а также через официальный Telegram-канал Сервиса.

Компания осуществляет коммуникацию исключительно через официальные контактные каналы, указанные на Сервисе.